大阪で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス11選！相談できる内容や注意点について解説

FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。

また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。

FPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。

「FP相談は店舗や窓口に行かなきゃいけないの？」

FP相談や保険相談はそのようなイメージを持たれる場合が多いですが、近年はオンラインによるFP相談が出来るサービスが増加傾向にあり、その常識も変わりつつあります。

店舗に行って相談する時間が取れない方や窓口で相談するのは手間だと感じたり勇気がいると感じたりする方でもオンラインで気軽に相談することが出来、相談のハードルは非常に低くなっていると言えます。

FPコア、マネードクター、マネーキャリアなど主要のFP相談サービスではオンライン相談が出来る場合が多いので是非無料相談等で一度話を聞いてみてください。

FP相談は何度も通う場合が多いため、通いやすさも重要です。仮に遠出した先などで思い付きで相談をしてしまうと後日再度相談が必要になった時に通いづらくなり継続的な利用が困難になってしまいます。そこで店舗や窓口で相談する場合には自宅や職場から通いやすい場所を選ぶようにしましょう。

しかしその際、「通いやすさで選んでしまって本当にいいの？もっと自分に合ったFP相談サービスをしっかり探した方がいいのでは」という疑問が湧くと思います。そんな方も安心して下さい。主要のFP相談サービスではオンライン相談同様、様々なサポート体制やシステムが共通して導入されていることが多く、サービス間での差別化がしづらいため通いやすさで選ぶことこそ最終的に決める一番のポイントなのです！

大阪でおすすめの無料FP相談サービスを11選紹介します。また以下では家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービスを紹介しているので興味のある方は是非チェックしてみてください。

▼マネーキャリアの特徴

・累計相談数80,000件以上

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また予約はLINEですることもできる点も優れています。

・相談満足度98.6%

マネーキャリアから申し込むと厳選されたFPに相談できます。70社以上の金融コンサルタント会社と提携し、その中でトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみがマネーキャリアで対応します。またマネーキャリア独自のスコアロジックでFPを評価。スコアの低いFPは対応しないため、安心して相談できます。

・3,500人以上のFPが在籍、女性FPも多数

マネーキャリアのFPはFP資格取得率100%で3,500人以上のFPが在籍しています。さらに女性のFPも多く在籍しているので、女性の方も安心して相談することが出来ます。

▼マネードクターの特徴

・お金のプロがいつでも何度でもアフターフォロー

マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています。

・全国どこからでもオンラインで相談可能

「現在加入している保険の見直しや将来の資産形成、相談をしたいことはいろいろあるけれど、しばらく外出できない」「近所に適当な相談場所がなく、わざわざ来ていただくのもちょっと…」といった方も多いかも知れません。 とはいえ将来のお金について相談したいことは尽きません。マネードクターはそんなお客さまのニーズにもすべて対応します。

特別な機材等は必要なく、パソコンやスマートフォンなど一般的なネット環境があれば、お客さまのご自宅にいながらファイナンシャルプランナー（FP）と相談できる「オンラインFP相談」が可能です。もちろん全国どこからでも相談できます。

・最短翌日に相談可能

マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。

ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう。

●FP相談をするメリット

FP相談をするメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。

●FP相談をするデメリット（注意点）

FP相談をする際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。

FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。

• 家計
• 住宅ローン
• 保険
• 老後・年金

FP相談に行く際に是非参考にしてください。

家計相談する際には

これらを用意しておきましょう。

家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。

住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます。

■どちらの場合にも共通で必要なもの

■購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの

購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。

■購入する住宅が決まっている場合の必要なもの

購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。

保険相談をする際は

これらを持っていきましょう。

老後・年金について相談する際は

これらを用意しましょう。

相談内容や企業にもよりますが、1時間～1時間半ほどが相談時間の目安です。相談を検討しているのであれば、余裕をもって2時間ほどあけておきましょう。相談回数は1回の相談で終わるケースもあれば、複数回相談が必要なケースもあります。

また有料の場合には時間で料金が設定されている企業もあるので、事前に問い合わせて確認しておきましょう。

大阪に住んでいれば、基本的には利用可能です。一方で大阪在住の方でも、入院中や介護中の方はサービスの利用が難しいケースもあるので事前に問い合わせて確認しておきましょう。

また大阪エリア以外の方でも利用は可能ですが、手続きが必要になった場合や店頭に出向かなくてはいけなくなった場合にやりとりに時間がかかります。できるだけ自分の地域にあるサービスを利用するのがおすすめです。

最近では、オンライン相談を対応している企業が多いです。相談したいけどなかなか時間が取れない方やお近くに相談場所がない方などには、オンライン相談が適しています。パソコンやスマートフォンなどのネット環境があれば、自宅にいながらFPに気軽に相談が可能です。

コロナ禍でなかなか外出できない状況のなかでも利用できるので、昨今オンラインのニーズは高まっています。一方で、対面のみでしか相談できない企業もあるので事前にHPはチェックしましょう。

個人情報はしっかりと保護されるので、やみくもに心配する必要はありません。FP相談する際には、お金に関する情報を開示する機会が多いです。そのためFP相談サービスでは、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を取り扱っています。

一方でウイルスや不正アクセスなどがあれば流出する可能性もあるので、各企業のプライバシーポリシーの確認は念のためしておきましょう。